تحذير قانوني في تركيا بشأن التحويلات عبر IBAN: كتابة سبب التحويل تحميك من المساءلة

تحذير قانوني في تركيا بشأن التحويلات عبر IBAN: كتابة سبب التحويل تحميك من المساءلة

حذّر خبراء قانونيون في تركيا المواطنين من خطورة إرسال الأموال عبر نظام التحويل البنكي (IBAN) دون توضيح سبب التحويل، مؤكدين أن إهمال كتابة “الوصف” في خانة البيان قد يعرّض صاحب الحساب لمساءلات قانونية في ظل تزايد استخدام هذه الوسيلة في معاملات غير مشروعة.

وأوضح البروفيسور الدكتور أولغون ديغيرمينجي، المحاضر في القانون الجنائي وقانون الإجراءات الجنائية، أن إرسال الأموال عبر IBAN يُعد معاملة قانونية بحد ذاتها، إلا أن توضيح سبب التحويل في خانة الشرح يُعد خطوة ضرورية لتفادي أي سوء فهم محتمل، كما يشكل دليلاً مهماً في حال خضوع الحساب للتدقيق لاحقاً.

وأكد ديغيرمينجي ضرورة تجنب إرسال الأموال إلى أرقام IBAN غير معروفة أو غير موثوقة، محذراً من أن الحساب الذي يتم التحويل إليه قد يكون خاضعاً للمراقبة بسبب شبهات تتعلق بجرائم مالية، ما قد يجرّ المرسل إلى تحقيقات قانونية حتى وإن لم يكن على علم بالخلفية.

كما شدد على أهمية أن تتضمن التحويلات وصفاً دقيقاً وواضحاً لطبيعة المعاملة، خاصة عند دفع مقابل سلعة أو خدمة، موضحاً أن من الأفضل أن يتم الدفع إلى حساب رسمي مسجل باسم النشاط التجاري وليس إلى حساب شخصي، مع كتابة توضيح مثل: “ثمن صيانة سيارة” أو “دفعة شراء عقار”.

وأشار إلى أن التحويلات المتكررة أو ذات المبالغ الكبيرة دون توضيح سببها قد تثير شبهات تتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، ما قد يؤدي إلى تجميد الحسابات أو اتخاذ إجراءات قضائية.

وختم بالتنبيه إلى أنه في حال طُلب الدفع عبر IBAN دون إصدار فاتورة أو إيصال رسمي، يُستحسن طلب مستند قانوني يثبت المعاملة قبل تنفيذ التحويل.

المصدر : https://arab-turkey.net/?p=114451